据悉，佛州一名女子因在一场涉及$2亿美元的庞氏骗局中认罪，于今日被判处20年监禁。41岁的Johanna Garcia被判处一项电信欺诈和邮件欺诈共谋罪的最高刑期，起诉书中的其他28项指控被驳回。
Johanna Garcia控制着MJ Capital Funding，该公司通过虚假宣传诱使投资者为其“短期高成本贷款业务”提供资金，该业务也被称为“商户现金预付款MCA”。她和同伙向投资者就投资的性质以及资金的使用方式做出了虚假陈述。
投资者被告知，他们的资金将用于MCA贷款，且投资回报将来自MCA业务的利润，Garcia和同伙承诺会提供120%的年回报率。但她的公司几乎没有发放贷款，且未能赚取足够的利润来支付承诺过的回报给投资者。
“Garcia通过运营一个大型庞氏骗局，用新投资者的资金支付现有投资者的回报，同时将数百万美元变为个人私利”。
这场骗局发生在2020年10月～2021年8月期间，金额高达$1.907亿，投资者也损失了近$9,000万美元。Garcia的合伙人Pavel Ramon Ruiz Hernandez于2022年8月被指控，并于2023年4月认罪，最终被判处9年2个月监禁。
在MJ Capital被FBI和证券交易委员会关闭后，Garcia、Ruiz Hernandez和其他人在2021年的秋季启动了一个类似的庞氏骗局，直到2023年8月Garcia被逮捕后她还在狱中继续进行着该计划。
“我们有大量的证据表明，Garcia是这两个庞氏骗局的组织者和领导者，一共有15,400多名受害者上当”。
